口罩出口洗钱案例分析_反洗钱案例分析怎么写

⒈2020年3月，省某市某医疗器械有限公司某通过网络渠道结识某，某谎称自己与省某市某卫生材料有限公司业务员某相交甚好，而某所在卫生材料有限公司有大量的口罩资源。某在与某进行沟通交流后，签订购销合同，拟购入价值一百多万元的口罩，随后通过公司的对公账户向某提供的对公账户汇入六十多万元定金。某收到定金后便失联了，某察觉异样后，向该卫生材料有限公司询问情况并得知，某非该公司业务员，签订的购销合同也是假的。之后某选择报警，警方现已立案侦查，某的行为已涉嫌诈骗犯罪。

⒉1。通过网络渠道发布和收集信息，寻找目标。

⒊2。制造虚假身份，以“货源充足，价格合理”为诱饵，一步步诱惑受害者。

⒋3。伪造虚假合同，提供对公账户，与受害者建立信任。

⒌由于受到疫情影响，不管是医疗机构，还是普通民众，对于口罩的需求量急剧增大，口罩迅速脱销，即便是加价也还是一罩难求。不法分子借此“良机”开始实施各种犯罪行为。本案中，某和某合谋上演了一出“双簧”，利用某对口罩有较为迫切需求的心理，以口罩货源充足为契机，以“合理”的价格为诱导，一步步博取其信任，伪造虚假合同，最终完成实施诈骗。

⒍对于“合作伙伴”的身份信息要进行全面和仔细地识别，如果是网络伙伴务必要更加小心谨慎识别。警惕转介绍人员，通过网络结识的人员，再转介绍认识的人，对于他的身份信息更要多一份怀疑，绝不能被所谓的“人格担保”所迷惑。

⒎在非网络交易担保平台交易时，要求卖方提供一切能证明其货源真实性的证据，并谨慎核实其真实性。不要轻易在微信、支付宝和个人银行账户等渠道交易，即便是对公账户，也要通过国家公示信息网站查询相关资质等，避免人财两空。

⒏本案中，某和某实施诈骗犯罪的非法所得，必定会通过某种方式将赃款转出或提现，甚至会洗白赃款，如果上述情况发生，犯罪分子选择出逃，那么受害者的损失将无法追回，犯罪分子将逍遥法外。

⒐如何快速高效的追踪资金流向，阻止资金流出是追回赃款的关键，而银行或支付机构作为资金转移的媒介，在当中扮演着重要的角色，如果银行或案例支付机构可以及时发现非法资金的交易异常，迅速阻止并上报公安机关，那对于案件的侦破将有决定性意义。

⒑从该案件我们可以看到建立高效的反洗钱机制，加强国际间反洗钱合作，对打击犯罪行为、保护投资者利益具有反洗钱重大意义。

⒒中国人民银行随州市中心支行、随分析州市公安局反电信网络诈骗中心提醒您：反洗钱案例分析。